Generationen-Beratung

Werte erhalten und weitergeben

Generationen-Beratung

Werte erhalten und weitergeben

Bestimmen Sie selbst, wer Ihr Lebenswerk einmal bekommen soll.

Überblick

Generationen-Beratung Überblick

Den Nachlass klar zu regeln ist der erste Schritt, um den Vermögensübergang auf die nächste Generation harmonisch und zielgerichtet zu gestalten.

Ältere Leute machen gerade eine Pause beim Wandern

Generationen-Beratung – was verbirgt sich dahinter?

Heute schon an morgen denken.

Im Rahmen unserer Generationen-Beratung bieten wir Ihnen die Möglichkeit,  Ihre wichtigen Fragen zu klären:

  • Vollmachten und  Verfügungen
  • Vermögensnachfolge
  • Testament und Testaments-Vollstreckung
  • Stiftungen 

Handeln Sie, bevor es zu spät ist.

Details

Details

Vollmachten und Verfügungen

Gut, wenn Sie Wichtiges rechtzeitig und schriftlich regeln. Wir zeigen Ihnen Ihre Möglichkeiten auf – die persönlichen Entscheidungen treffen Sie selbst.

  • Bankvollmacht: Sie erlaubt, jederzeit auf Konten zuzugreifen und sichert so Liquidität.
  • Generalvollmacht: Sie bestimmen eine Person, die im Rahmen der erteilten Vollmacht uneingeschränkt für Sie handeln darf.
  • Sparkassen-Generalvollmacht: Erleichtert den Geschäftsverkehr - wirkt ausschließlich gegenüber der Sparkasse Nürnberg für alle bestehenden und künftigen Konten bzw. Schließfächer.
  • Vorsorgevollmacht: Hier setzen Sie eine Vertrauensperson ein, um eine gerichtlich angeordnete Betreuung zu vermeiden.
  • Betreuungsverfügung: Für den Fall der Geschäftsunfähigkeit benennen Sie eine Person, die vom Betreuungsgericht im Rahmen der Betreuungsanordnung berücksichtigt wird.
  • Patientenverfügung: Damit legen Sie für den Fall der Entscheidungsunfähigkeit Ihren Willen bezüglich ärztlicher Behandlungen schriftlich fest.
Vermögensnachfolge

Ihre Vermögensnachfolge-Planung ist ein individueller und komplexer Vorgang. Schritt für Schritt gehen wir sensibel und umfassend vor.

  • Ihre Nachlasssituation: Ist bereits für den Fall der Fälle vorgesorgt? Was ist rund um das Thema Vererbung wichtig für Sie? Wie vermeidet man Erbstreitigkeiten? Wir können Ihnen zur ersten Orientierung allgemeine Auskünfte, etwa zu Erbschaftssteuersätzen oder Freibeträgen, geben.
  • Ihre persönlichen Ziele: Wir unterstützen Sie dabei, Ihre persönlichen Vorstellungen umzusetzen. Darunter fällt beispielsweise die Verteilung in der Familie oder die Absicherung des Partners.
  • Ihr Vermögensnachfolge-Konzept: Es kann allgemeine Fragen zu den Themen lebzeitige Schenkungen bzw. Erbeinsetzungen umfassen.

Nutzen Sie unsere Kompetenz im Rahmen unserer kostenlosen und unverbindlichen Generationenberatung.

Testament und Testaments-Vollstreckung
Ein älteres Paar unterschreibt Unterlagen am Tisch

Wenn Sie selbst bestimmen möchten, was nach Ihrem Tod mit Ihrem Vermögen geschieht, brauchen Sie ein Testament. Sonst regelt allein die gesetzliche Erbfolge, wer wie viel erbt.

  • Mit einem Testament bestimmen Sie Ihre Erben selbst. Sie können z. B. Erbquoten festsetzen, Teilungs-Anordnungen treffen oder Auflagen anordnen.
  • Um sicherzustellen, dass alles in Ihrem Sinne geschieht, können Sie einen Testaments-Vollstrecker benennen. Er wird die Erben bei vielen Formalitäten entlasten.
Stiftungen
Eine Frau und ihr Hund sitzen auf einer Bank im Garten

Immer mehr Menschen wollen „auf ewig“ Gutes bewirken – und nicht den gesamten Nachlass den Erben hinterlassen.

  • Dauerhafter Kapitalerhalt oder erbschaftssteuerfreier Erwerb sind gute Gründe für eine Stiftung, ob zu Lebzeiten oder von Todes wegen.
  • Naturschutz oder Forschung, Jugendarbeit oder Altenhilfe, Kultur oder Sport und vieles andere mehr: Als Stifter fördern Sie Ihr Anliegen nachhaltig.
  • Mit der Expertise unseres Stiftungsmanagements samt externem Expertennetzwerk stehen wir Ihnen bei Entscheidungen rund um das Thema zur Seite.
Kontakt

Wir sind gerne für Sie da.

Hinweis: Die Sparkasse Nürnberg führt weder Rechts- noch Steuerberatungen durch.

Foto von Sonja Seitz

Sonja Seitz

Teamleiterin Generationenberatung & Stiftungen
Telefon 0911 230-4285
sonja.seitz@sparkasse-nuernberg.de

Foto von Ulrike Groschwitz

Ulrike Groschwitz

Generationenberaterin / zertifizierte Testamentsvollstreckerin
Telefon 0911 230-3144
ulrike.groschwitz@sparkasse-nuernberg.de

Foto von Marco Biersack

Marco Biersack

Generationenberater / zertifizierter Stiftungsberater
Telefon 0911 230-3184
marco.biersack@sparkasse-nuernberg.de

Foto von Doris Krah

Doris Krah

Generationenberaterin / zertifizierte Testamentsvollstreckerin
Telefon 0911 230-4334
doris.krah@sparkasse-nuernberg.de

Foto von Benedikt Schilling

Benedikt Schilling

Generationenberater / zertifizierter Testamentsvollstrecker
Telefon 0911 230-2001
benedikt.schilling@sparkasse-nuernberg.de

Foto Christine Besendörfer

Christine Besendörfer

Assistentin Generationenberatung & Stiftungen
Telefon 0911 230-4740
christine.besendoerfer@sparkasse-nuernberg.de

Foto von Sigrid Lotter

Sigrid Lotter

Assistentin Generationenberatung & Stiftungen
Telefon 0911 230-3796
sigrid.lotter@sparkasse-nuernberg.de

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