Überblick
Den Nachlass klar zu regeln ist der erste Schritt, um den Vermögensübergang auf die nächste Generation harmonisch und zielgerichtet zu gestalten.
Generationenberatung – was verbirgt sich dahinter?
Heute schon an morgen denken.
Im Rahmen unserer Generationenberatung bieten wir Ihnen die Möglichkeit, Ihre wichtigen Fragen zu klären:
- Vollmachten und Verfügungen
- Vermögensnachfolge
- Testament und Testamentsvollstreckung
- Stiftungen
Handeln Sie, bevor es zu spät ist.
Details
Gut, wenn Sie Wichtiges rechtzeitig und schriftlich regeln. Wir zeigen Ihnen Ihre Möglichkeiten auf – die persönlichen Entscheidungen treffen Sie selbst.
- Bankvollmacht: Sie erlaubt, jederzeit auf Konten zuzugreifen und sichert so Liquidität.
- Generalvollmacht: Sie bestimmen eine Person, die im Rahmen der erteilten Vollmacht uneingeschränkt für Sie handeln darf.
- Sparkassengeneralvollmacht: Erleichtert den Geschäftsverkehr - wirkt ausschließlich gegenüber der Sparkasse Nürnberg für alle bestehenden und künftigen Konten bzw. Schließfächer.
- Vorsorgevollmacht: Hier setzen Sie eine Vertrauensperson ein, um eine gerichtlich angeordnete Betreuung zu vermeiden.
- Betreuungsverfügung: Für den Fall der Geschäftsunfähigkeit benennen Sie eine Person, die vom Betreuungsgericht im Rahmen der Betreuungsanordnung berücksichtigt wird.
- Patientenverfügung: Damit legen Sie für den Fall der Entscheidungsunfähigkeit Ihren Willen bezüglich ärztlicher Behandlungen schriftlich fest.
Ihre Vermögensnachfolgeplanung ist ein individueller und komplexer Vorgang. Schritt für Schritt gehen wir sensibel und umfassend vor.
- Ihre Nachlasssituation: Ist bereits für den Fall der Fälle vorgesorgt? Was ist rund um das Thema Vererbung wichtig für Sie? Wie vermeidet man Erbstreitigkeiten? Wir können Ihnen zur ersten Orientierung allgemeine Auskünfte, etwa zu Erbschaftssteuersätzen oder Freibeträgen, geben.
- Ihre persönlichen Ziele: Wir unterstützen Sie dabei, Ihre persönlichen Vorstellungen umzusetzen. Darunter fällt beispielsweise die Verteilung in der Familie oder die Absicherung des Partners.
- Ihr Vermögensnachfolgekonzept: Es kann allgemeine Fragen zu den Themen lebzeitige Schenkungen bzw. Erbeinsetzungen umfassen.
Nutzen Sie unsere Kompetenz im Rahmen unserer kostenlosen und unverbindlichen Generationenberatung.
Wenn Sie selbst bestimmen möchten, was nach Ihrem Tod mit Ihrem Vermögen geschieht, führt kein Weg an einem Testament vorbei. Sonst regelt allein die gesetzliche Erbfolge, wer wie viel erbt.
- Mit einem Testament bestimmen Sie Ihre Erben selbst. Sie können z.B. Erbquoten festsetzen, Teilungsanordnungen treffen oder Auflagen anordnen.
- Um sicherzustellen, dass alles in Ihrem Sinne geschieht, können Sie einen Testamentsvollstrecker benennen. Er wird die Erben bei vielen Formalitäten entlasten.
Immer mehr Menschen wollen „auf ewig“ Gutes bewirken – und nicht den gesamten Nachlass den Erben hinterlassen.
- Dauerhafter Kapitalerhalt oder erbschaftssteuerfreier Erwerb sind gute Gründe für eine Stiftung, ob zu Lebzeiten oder von Todes wegen.
- Naturschutz oder Forschung, Jugendarbeit oder Altenhilfe, Kultur oder Sport und vieles andere mehr: Als Stifter fördern Sie Ihr Anliegen nachhaltig.
- Mit der Expertise unseres Stiftungsmanagements samt externem Expertennetzwerk stehen wir Ihnen bei Entscheidungen rund um das Thema zur Seite.
Wir sind gerne für Sie da.
Hinweis: Die Sparkasse Nürnberg führt weder Rechts- noch Steuerberatungen durch.
Petra Marx
Generationenberaterin /Testamentsvollstreckerin
Telefon 0911 230-3794
petra.marx@sparkasse-nuernberg.de
Marco Biersack
Generationenberater /Testamentsvollstrecker
Telefon 0911 230-3184
marco.biersack@sparkasse-nuernberg.de
Doris Krah
Generationenberaterin /Testamentsvollstreckerin
Telefon 0911 230-4334
doris.krah@sparkasse-nuernberg.de
